近日，引起城中热议的话题是「杜拜王子」高调在香港开设一家耗资 5 亿美元的家族办公室计划突然被推迟。 据透露，这位名为 Sheikh Ali Al Maktoum 的「杜拜王子」曾以艺名「Alira」在菲律宾担任流行歌手，并拥有一大批粉丝。 然而，其家族办公室的网站于本周三无法进入，引起了人们的猜疑。 这事件引发了人们的好奇和猜测，而故事的发展仍将继续。 在香港积极发展家族办公室的同时，人们真正了解有多少?
家族办公室在当今金融世界中担当着重要角色，为高净值人士（HNWI）提供全方位的私人财富管理顾问服务。 除了传统的财务规划和投资管理，家族办公室还提供了更综合的方法来管理超级富豪的巨额财富，同时协助家族企业制定继任计划。 这些安排确保财富顺利传承给后代，同时协调所有相关人士的利益分配安排。 此外，家族办公室还扩展了服务范围至非金融事务，包括照顾超级富豪的各种生活方式需求，例如协调子女的私立学校安排、旅行安排和家庭杂务等。 家族办公室也担当着生活管理者的角色，例如提供管家服务。 这些服务包括个人和商务人员的背景调查、个人安全管理、飞机和游艇事务以及旅行计划。 透过简化个人和商业事务，家族办公室旨在提高超级富裕客户的整体生活品质，成为一站式解决方案，满足高端客户各方面的需求。
就简单分类而言，家族办公室可分为单一家族办公室（SFO：single-family offices）和联合家族办公室（MFO：multi-family offices）。 其中，MFO服务于多个客户，而MFO的盛行是基于规模经济，让客户之间可以共同分担成本。 然而，家族办公室所提供的服务范围有很大差异。 有些客户寻求不同专家团队的高水准建议，而有些客户则需要生活需求上的协助。 家族办公室会因应客户的不同需求，对产品作出调整，以满足客户的特定要求。
在资产管理领域，家族办公室代表着一股强大的潜在力量。 除了财富的累积和税务规划，顶级亿万富翁家族还透过家族办公室来推动各种慈善事业。 美国是家族办公室的首选地点，十大家族办公室中就有七家设立于美国。 当中，排名首位的就是总部位于美国的沃尔顿(Walton)的家族企业。 虽然「沃尔顿」这个名字可能不是为人所熟悉，但当提及到「沃尔玛」(Walmart)和「山姆」(Sam’s Club)，相信就清晰得多。 由Samuel Walton和James Walton创立的沃尔玛公司在美国超市市场一直维持着领导地位，大幅远超最接近的竞争对手好市多(Costco)，多年来沃尔顿家族一直稳坐着美国最富有家族的 宝座。
Samuel Walton于1983年创立了沃尔顿企业（Walton Enterprises），负责管理他的个人、商业和慈善基金。 该家族办公室总部位于阿肯色州，总资产达2,245亿美元，目前由沃尔顿家族的第二代和第三代成员共同管理。 Samuel Walton的孙子Lukas创立了「Builders Vision」，致力于推动环境保护和促进可持续生活等公益事业。
家族办公室在管理超高净值个人和家庭的财务和生活方式需求方面发挥着至关重要的作用。 这些办公室以其整体方法和全面的服务，确保财富得以顺利传承，并透过提供专业建议，提升客户的整体生活质素，香港市场正积极抓住这些机遇。
區麗莊
滙業財經集團行政總裁
證監會持牌人士